Neke kripto mjenjačnice sada vrijede milijarde dolara, ali kako za početak zarađivati?
Zanimanje za kriptovalute kao što su Bitcoin i Ethereum eksplodiralo je. To je dovelo do velikih skokova kripto mjenjačnica kao što su Coinbase i Binance u procjenama i prihodima.
Ali kako točno te mjenjačnice kriptovaluta generiraju sav taj novac?
1. Naknade za trgovanje
Naknade za trgovanje obično su djelić ili postotak vaše ukupne vrijednosti trgovanja.
Recimo da kupite Bitcoin u vrijednosti od 100 USD na burzi koja naplaćuje 0,1% naknada za trgovanje; to je 10 centi ekstra za trgovinu.
Iako su te naknade obično prilično niske, često između 0,1% do 0,5% po trgovini, mogu se zbrojiti, posebno ako ste aktivni trgovac koji često kupuje i prodaje.
Te male transakcijske naknade generiraju ogromne profite za kripto burze kao što je Binance, s dnevnim volumenom od preko 76 milijardi dolara.
2. Naknade za povlačenje
Naknade za povlačenje još su jedan važan način decentralizirane ili centralizirane kripto mjenjačnice donijeti dolare.
Kad god želite premjestiti svoju kriptovalutu s mjenjačnice kriptovalute u vlastiti novčanik, obično postoji naknada za to podizanje. A te se naknade mogu zbrojiti, posebno za aktivne trgovce koji neprestano premještaju imovinu.
Dok mreže poput Bitcoina i Ethereuma opravdavaju naknade govoreći da pomažu u zaštiti mreže, burze od njih profitiraju.
Na primjer, zamislite da imate 1 BTC koji želite povući sa svog Binance računa u svoj Trezor novčanik. Binance će vam za tu transakciju naplatiti mrežnu naknadu od 0,0005 BTC putem BTC-a (Segwit). U vrijeme pisanja, to je oko 13 USD. Učinite to nekoliko puta dnevno i vidjet ćete kako se naknade gomilaju.
Dakle, sljedeći put kada vas iznerviraju naknade za povlačenje, sjetite se kako mjenjačnica zarađuje na vama. Kuća uvijek pobjeđuje, kako kažu.
3. Naknade za uvrštenje novih kriptovaluta
Neke burze kriptovaluta naplaćuju velike naknade kripto projektima za uvrštavanje njihovih tokena na burzu. Ovisno o razmjeni i navedenom projektu, te naknade za uvrštenje mogu doseći milijune dolara.
Uvrštavanje na glavnu burzu znači veliku izloženost i legitimitet za projekt kriptovalute. Centralizirane kripto burze kao što su Coinbase i Binance imaju milijune korisnika, pa su projekti spremni platiti velike novce za pristup svim onim potencijalnim kupcima i prodavačima njihove kriptovalute.
Naknade također pomažu kripto mjenjačnicama da nadoknade troškove integracije nove kriptovalute. Dodavanje novog tokena zahtijeva rad na razvoju kako bi ispravno radio na platformi burze. Postoje i troškovi usklađivanja, jer burze moraju provjeriti projekte kako bi smanjile pravne rizike.
4. Partnerski ili programi preporuke
Nekoliko mjenjačnica kriptovaluta plaća postojećim korisnicima provizije za upućivanje novih kupaca.
Ove kripto mjenjačnice nadaju se da će programi preporuke potaknuti kupce da preporuče platformu prijateljima i pratiteljima na društvenim medijima ili na druge načine. Svaka preporuka potencijalno dovodi doživotnog kupca koji generira stalne naknade za kripto razmjenu. Za praćenje preporuka, poveznice su označene korisničkim kodom preporuke. Kada se novi korisnik prijavi putem veze za preporuku, preporučatelj dobiva kredit za svaku aktivnost ili generirane naknade.
Na primjer, Coinbase nudi program preporuke koji plaća 10 USD u Bitcoinima za svakog novog preporučenog korisnika. Binance nudi velikodušan višerazinski program preporuke koji isplaćuje do 40% stalnih provizija od naknada za trgovanje preporučenih korisnika.
Dok programi preporuka smanjuju potencijalni prihod, koristi od stjecanja kupaca nadmašuju troškove razmjene. Dovođenje novih, aktivnih trgovaca ključno je za generiranje opsega transakcija i naknada.
5. Kripto zajmovi
Mjenjačnice kriptovaluta kao što su Binance, Crypto.com i Nexo nude maloprodajnim i institucionalnim zajmoprimcima zajmove osigurane kriptovalutom. Krediti su kolateralizirani. To znači da zajmoprimac stavlja kripto imovinu koja vrijedi više od zajma kao osiguranje. U slučaju neplaćanja, zajmodavac može zaplijeniti kolateral.
Evo primjera posuđivanje zajma od Binancea.
Imate jedan Bitcoin koji želite zadržati dugoročno, ali trebate gotovinu. Položite svoj jedan BTC na Binance kao kolateral i uzmete šestomjesečni zajam od 20.000 USD uz kamatu od 8%. Dobivate sredstva i nastavljate posjedovati svoj Bitcoin. Ako vratite zajam na vrijeme, dobit ćete svoj jedan BTC kolateral nazad. Ako ne, Binance likvidira Bitcoin kako bi nadoknadio 20 000 dolara glavnice plus kamate.
Dakle, sljedeći put kada ostavite svoju kriptovalutu na burzi, sjetite se da je mogu posuditi ili vam dopustiti da posudite uz nju radi zarade.
6. Početne ponude razmjene (IEO)
Početne ponude razmjene slične su početnim ponudama novčića (ICO), ali umjesto da se token nudi izravno javnosti, on se nudi isključivo na određenoj platformi za razmjenu.
Kripto mjenjačnice kao što su Binance, Huobi i KuCoin održale su početne ponude zamjene za stotine novih kriptovaluta. Oni imaju koristi od naplaćivanja naknada za popis startup projekata i postotka tokena prodanih kroz IEO.
Na primjer, kada novi token provede IEO na Binance Launchpadu, može platiti Binanceu do milijun dolara za tu privilegiju. Binance također uzima određeni postotak smanjenja svih tokena prodanih putem svoje IEO platforme.
Burze kriptovaluta prodaju IEO kao sigurniju alternativu ICO-ima za ulagače, dok startupi koji drže IEO-e pristupaju postojećoj korisničkoj bazi burze za distribuciju. To je win-win koji generira značajan prihod za razmjenu kriptovaluta.
IEO-i su eksplodirali u popularnosti između 2017. i 2019., omogućujući burzama da zgrću milijune u dodatnom prihodu tijekom kripto tržišta. Međutim, IEO-i su se smanjili 2020. kako je pompa nestala.
7. Vrhunske usluge
Neke mjenjačnice kriptovaluta imaju premium planove pretplate kako bi diverzificirale svoje tokove prihoda, dajući korisnicima pristup posebnim značajkama i pogodnostima. Nude razine plaćene mjesečne pretplate, uključujući pogodnosti kao što su smanjene naknade za trgovanje, veće stope zarade na posuđivanju kriptovaluta i povećana ograničenja za kupnje/povlačenja.
Na primjer, Coinbase ima Coinbase One, koji naplaćuje 29,99 USD mjesečno za nulte naknade za trgovanje, napredne alate za trgovanje, pojačane nagrade za ulaganje i prioritetnu podršku.
Ovi paketi pretplate ciljaju na napredne korisnike, trgovce i institucije koje često obavljaju transakcije i žele maksimizirati prednosti računa.
8. Uzgoj prinosa
Uzgoj prinosa, što se razlikuje od kripto stakinga, omogućuje vlasnicima kriptovaluta da "zaključaju" svoju imovinu u zamjenu za nagrade. Burze to olakšavaju nudeći skupove za uzgoj prinosa, koji okupljaju zajmodavce i zajmoprimce.
Mjenjačnica omogućuje korisnicima da polože svoje kriptovalute u skup kako bi zaradili kamatu. Ova udružena imovina se zatim posuđuje institucionalnim zajmoprimcima, kreatorima tržišta i trgovcima financijske poluge koji plaćaju kamate za posudbu imovine. Mjenjačnica prikuplja dio ovog prinosa od kamata kao svoju naknadu.
Na primjer, ako ste položili svoj ETH u Binanceov ETH 2.0 staking pool, Binance bi posudio vaš ETH kako bi zaradio kamatu. Dali bi vam dio prinosa (primljenog u Binance ETH, kojim se može trgovati 1:1) na temelju vašeg udjela u skupu, a preostali bi prinos zadržali kao svoju dobit.
Ponuđeni prinosi mogu biti prilično sočni, često pet do deset posto ili više godišnje. To je mnogo više od običnih kripto štednih računa.
Ipak, uzgoj prinosa nije bez rizika. Ako razmjena bude hakirana, skupljena imovina je ranjiva. Stoga je važno dobro proučiti sigurnosne prakse burze prije nego što svoju kriptovalutu predate njihovim skupovima prinosa.
Mjenjačnice kriptovaluta zarađuju hrpu novca iza kulisa
Od naknada za trgovanje do naknada za povlačenje, naknada za uvrštenje i još mnogo toga, mjenjačnice kriptovaluta zgrću hrpe novca.
Naravno, sve ove naknade mogu se zbrojiti za korisnike. Stoga obratite pozornost na sitna slova kada se prijavljujete za razmjenu. Kupujte okolo i pronađite onaj s razumnim cijenama.
Ako počinjete s kriptovalutom, pripazite na vrtoglavo visoke naknade koje bi mogle pojesti vaše ulaganje. Cilj je maksimizirati vaše povrate, a ne puniti džepove mjenjačnice kriptovalute.