Tužna stvarnost financija je da novac, češće nego ne, dolazi s prijevarama. Tijekom meteorskog uspona kriptovalute kao industrije i blockchain tehnologije, vidjeli smo kako lažne aktivnosti podjednako štete džepovima ulagača i onih koji ih usvajaju.
Iako su prijevare s kriptovalutama uništile industriju od njezina početka, rast tih krađa ugrožava usvajanje i prihvaćanje kriptovalute u glavnom svijetu.
Imajući to na umu, pogledajmo kako kripto prijevara utječe na ulagače i pristupe koji se mogu poduzeti za ublažavanje utjecaja kibernetičkog kriminala koji uključuje kripto.
Vrste prijevara s kriptovalutama
Kripto prijevara može doći u raznolikost oblika i veličina i može uključivati kriminalno ponašanje kao što su:
Financijski kriminal
Budući da se kriptovaluta može jednostavno distribuirati digitalno, njezine trenutne transakcije i prenosivost bez granica učinile su kriptovalutu snažnim alatom za izbjegavanje poreza, pranje novca i podmićivanje.
Lažni ICO-ovi
ICO-ovi (Initial Coin Offerings) postali su popularni pred kraj drugog ciklusa Bitcoina. Ti ICO-ovi uključuju pokretanje potpuno nove kriptovalute i obično se reklamiraju novopridošlicama u kripto prostoru koji traže brzu zaradu. Nažalost, mnogi ICO-i napravljeni su iz ničega, sastoje se od lažnih članova tima i izreži i zalijepi bijele knjige dok prodaju nepostojeće novčiće investitorima koji ništa ne sumnjaju.
Pumpa i odlagališta
Sheme pumpe i odlagališta postao naširoko korišten posljednjih godina jer su vlasnici kovanica pokušavali manipulirati tržištima tvrdeći da je kriptovaluta postavljena za znatan rast prije nego što se rasproda nakon što je postignut daleko niži cilj. Ovi lažni pokušaji generiranja hypea za novčić nisu drugačiji od tradicionalnih manipulacija burzom.
Ponzijeve sheme
Ne previše različite od pump and dump, Ponzi sheme također su popularno sredstvo koje se koristi u kriptovaluta za donošenje bogatstva dugogodišnjim vlasnicima imovine privlačenjem novih korisnika generirati više novca.
Krađa
Kripto je također prepun tradicionalnijih oblika krađe, gdje hakeri mogu ući u korisničke kripto novčanike i ukrasti njihovu digitalnu valutu. Da bi to učinili, mogu stvoriti lažne mjenjačnice kriptovaluta kako bi prevarili korisnike da pošalju novac ili koristiti lažne novčanike za naplatu korisnicima koji ništa ne sumnjaju. Ima ih i nekoliko phishing prijevare koji dovode do krađe kriptovaluta.
Jedan od najpopularnijih načina oglašavanja prijevara s kriptovalutama je plaćanje slavne osobe i influenceri plasirati ih na tržište. Nažalost, zbog brzog tempa kripto tržišta, mnoge slavne osobe pristale su promovirati sheme kriptovaluta bez prethodnog znanja o samoj imovini. Kao rezultat toga, vidjeli smo javne osobe poput Floyda Mayweathera, DJ-a Khaleda i Kim Kardashian koje je SEC optužio za njihovu uključenost u promicanje kriptovaluta na društvenim mrežama.
5 koraka koji će ograničiti kripto prijevaru
Uz različite oblike prijevara s kriptovalutama koje su raširene unutar industrije, tvrtke moraju poduzeti mjere kako bi osigurale sigurnost ulagača. Dok se decentralizacija mora održavati, pet bitnih koraka može se koristiti za zaštitu kripto od lažnih aktivnosti.
- Dajte prioritet potvrdi identiteta
- Koristite alate za obogaćivanje podataka
- Dobrodošli u novu uredbu
- Poboljšajte korisnička sučelja
- Edukacija za nove i stare kripto korisnike
Pogledajmo ih detaljnije.
1. Dajte prioritet potvrdi identiteta
Dok mnoge kripto tvrtke koriste neki oblik provjere identiteta putem KYC i AML mjera, čin učitavanje slike kupčeve osobne iskaznice i dodavanje njihove fotografije nije dovoljno snažno da se zaustavi jednom rukom prijevara.
Ključno je da tvrtke usvoje sveobuhvatnije metode provjere za potvrdu identiteta. Jedan od najučinkovitijih načina da se to postigne je provjera blockchaina.
Provjera lanca blokova može pomoći u pružanju usluga dinamičkog identiteta, koje tvrtke mogu koristiti za prepoznavanje svojih korisnika u stvarnom vremenu. To može uključivati niz postojećih skupova podataka kao što su identifikacijski dokumenti i kontekstualni podaci poput telefona brojevima i IP adresama dok ih unakrsno povezuje s podacima trećih strana kao što je registracija birača informacija.
Ovaj oblik dinamičke unakrsne provjere može zaštititi korisnike od lažnih aktivnosti i slučajeva dupliciranih identiteta.
Alati za obogaćivanje podataka također mogu pomoći tvrtkama da bolje identificiraju svoje klijente na temelju niza metrika koje njihov digitalni trag ostavlja za sobom.
Pitanja poput upotrebe VPN-ova, jednokratnih adresa e-pošte, lažnih računa na društvenim mrežama i drugo kontekstualni indikatori mogu se koristiti za označavanje svake potencijalne prijevarne aktivnosti prije nego što se ona ukaže naštetiti.
Ovi alati za obogaćivanje već su široko dostupni, a tvrtke za kibernetičku sigurnost poput SEON-a primjer su kripto usluga protiv prijevara koje mogu isporučiti obrnuto pretraživanje e-pošte, obrnuto pretraživanje društvenih medija, otisak prsta uređaja i niz drugih identifikatora rizika koji mogu pomoći većem broju tvrtki za kriptovalute da izbjegnu velike gubitke putem kriminala aktivnost.
3. Dobrodošli u novu uredbu
Možda postoji ravnoteža između strože regulative i postizanja decentraliziranog kripto krajolika, ali tvrtke moraju surađivati s regulatorima kako bi izgradile poticajan regulatorni okvir.
Pozdravljajući više regulatornih zaštitnih ograda koje rastu zajedno s popularnošću kripto, korištenje razmjene diljem Sjevera Amerika, Ujedinjeno Kraljevstvo, Europska unija, Azija i ostatak svijeta mogu imati koristi od veće sigurnosti širom svijeta Ploča.
Na primjer, mjenjačnice kriptovaluta u SAD-u trebale bi biti regulirane BSA-om, ali tek trebamo vidjeti izmjene i dopune zakona kako bi se posebno odnosile na pružatelje usluga digitalne imovine. Od vitalne je važnosti premostiti te nedostatke kako bismo ponudili sveobuhvatniju razinu zaštite.
4. Poboljšajte korisnička sučelja
Posljednjih mjeseci vidjeli smo web stranice za kripto prijevare pretvarajući se da su mjenjačnice i NFT tržišta kako bi prevarili ulagače da kupe imaginarne tokene ili plate za kriptovalute koje ne postoje.
Ovaj rizik posebno je važan u svijetu NFT-ova zbog količine imovine koja teče kroz tržišta kao što je OpenSea i lakoće s kojom prevaranti mogu duplicirati nezamjenjive tokene.
Imajući to na umu, tvrtke moraju osigurati da su njihova korisnička sučelja što jednostavnija za korištenje i pouzdana kako bi se spriječilo da se posjetitelji izgube ili kliknu na lažne poveznice. Osim toga, dodavanje web elemenata koje je prevarantima teže replicirati također može biti prednost u borbi protiv prijevara.
5. Edukacija za nove i stare kripto korisnike
Svaka tvrtka okrenuta kriptovaluti s ambicijom da prihvati nove ulagače mora koristiti portal za učenje koji podržava obrazovanje o online sigurnosti.
Mnoge online burze poput Coinbasea već izgrađuju svoje resurse za učenje s posebnim fokusom na mehaniku lanca blokova i otkrivanje prijevara.
Kao relativno nova industrija, mnoge prijevarne radnje oslanjaju se na prevare korisnika koji nisu u potpunosti upoznati s industrijom. Kripto tvrtke to moraju ublažiti kao prioritet.
Utire put za usvajanje mainstreama
Ono što je možda najvažnije, proaktivni pristup ograničavanju lažnih aktivnosti u kriptovalutama bit će kamen temeljac za usvajanje u mainstreamu. Za mnoge potencijalne ulagače diljem svijeta kriptovalute su čudne i tajanstvene, a percepcije se brzo mogu okrenuti prema povezanosti krajolika s crnim tržištem i kriminalnim aktivnostima.
Kroz učinkovitije resurse za učenje i regulaciju, kripto može postati sigurno okruženje za sve i mjesto za napredovanje ulagača bez straha od gubitka imovine.