Kriptovalute su izgrađene na lancima blokova, što ih čini sigurnima i teškima za hakiranje. Njihova visoka razina sigurnosti omogućuje sigurno obavljanje transakcija, uključujući P2P transakcije.
Ali prevaranti uvijek traže načine kako ljudima prevariti njihova sredstva zaobilazeći uobičajeni proces transakcije, a P2P transakcije su im zapele za oko. Loši akteri koriste različite metode kojih morate biti svjesni, tako da možete biti oprezni kad god želite izvršiti P2P transakciju.
Prijevare u P2P trgovini
P2P trgovanje uključuje dvije osobe koje međusobno trguju kriptovalutom bez potrebe za posrednikom ili bilo kojom trećom stranom. Kada obavljanje P2P trgovine, vi ste u potpunosti nadležni: odlučujete kada i od koga ćete kupovati i prodavati, način plaćanja i mnoge druge parametre po vašoj želji.
Propisi vezani uz P2P transakcije malo su opušteni budući da nema izravne uključenosti treće strane u trgovanje. Iz tog razloga loši akteri pokušavaju prevariti ljude koji nisu dovoljno pažljivi prilikom transakcija.
Kako funkcioniraju P2P prijevare
Slijedi nekoliko načina na koje se izvode P2P prijevare.
Lažna banka
Kupac prodavatelju šalje lažno upozorenje o kreditu kako bi prodavatelj mogao potvrditi plaćanje i dovršiti transakciju. Budući da je prodavač dobio upozorenje o kreditu, možda se neće potruditi provjeriti svoj račun kako bi potvrdio da je novac uistinu poslan. Na ovaj način prodavatelj oslobađa sredstva u zamjenu za ništa.
Dvostruki identitet
Prodavač može koristiti alternativne načine da kaže kupcima kamo da pošalju svoja sredstva. Nakon što kupac pošalje novac, prodavatelj će početi tvrditi da transakcija nije obavljena jer on nije primio novac. U tom slučaju prodavatelj neće osloboditi već zaključana sredstva kako bi mu se platilo dva puta.
Da bi se to dogodilo, prodavač često privatno komunicira s kupcima, obično izvan P2P platforme za trgovanje. Dakle, čak i ako kupac prijavi takav slučaj, od tada možda neće biti valjanih dokaza o takvoj transakciji na platformi nema evidencije, a novac je poslan na račun koji ne nosi račun prodavatelja pojedinosti.
Lažna korisnička podrška
Prevaranti vam mogu ponuditi pomoć u rješavanju problema s vašom P2P platformom pod krinkom službenog predstavnika korisnika. Mogu vam poslati poveznice koje će vas preusmjeriti na web stranicu sličnu izvornoj. Prijava sa svojim podacima na takvom web-mjestu omogućit će im pristup vašim podacima, pomoću kojih mogu povući sva vaša sredstva ili provesti druge prijevarne aktivnosti.
Lažne potvrde ili krivotvorine
Prevaranti krivotvore snimke zaslona i druge dokaze kako bi tvrdili da su platili i izvršili svoj dio transakcije. To rade kako bi izvršili pritisak na prodavatelja da oslobodi sredstva iako transakcija nije potvrđena na računu prodavatelja. Prodavatelj koji nasje na ovo samo oslobađa fond u zamjenu i ne dobiva ništa zauzvrat.
5 načina za izbjegavanje P2P prijevara
Sljedeći su načini na koje možete izbjeći da postanete žrtva ovih lažnih aktivnosti.
1. Provjerite jeste li zabilježili transakcije
Uvijek pronađite način da zabilježite svoje transakcije kao dokaz da ste ih izvršili. Možete često snimati snimke zaslona kako biste imali dokaze protiv lažnog klijenta ili P2P platforme koju koristite.
2. Uvijek potvrdite transakcije na svom računu
Ovo je dobar način za izbjegavanje lažnih prijenosa. Uvijek provjerite svoj bankovni račun ili novčanik kako biste potvrdili da su vaše transakcije bile uspješne. Nije dobra ideja oslanjati se na dokaze kupca. Provjerite jeste li to sami potvrdili sa svog računa prije nego što odobrite kripto prijenose.
3. Trgujte na sigurnim platformama
Možda je bolje trgovati na renomiranim burzama jer te burze imaju snažne sigurnosne mjere za zaštitu svojih korisnika. Neke burze provode postupke provjere identiteta kako bi vas zaštitile od trgovanja s lažnim računima i identitetima.
Neke mjenjačnice nude escrow uslugu koja im omogućuje zaključavanje sredstava koja se trebaju izvršiti dok uključene strane ne potvrde da su transakcije dovršene. Pobrinite se da trgujete na burzama s takvom uslugom, što vam daje poboljšanu zaštitu.
Ne zaboravite potražiti iskrene recenzije online i offline (ako je moguće) o vašoj P2P platformi želite koristiti prije kupnje kako biste saznali što ljudi koji su koristili platformu imaju za reći o svojoj iskustva. Ne zaboravite to koristeći razmjenu s visokim razinama sigurnosti nema koristi ako niste oprezni.
4. Komunicirajte samo na službenim kanalima
Nemojte odgovarati ni na jednu poruku s bilo koje platforme ili kanala koji tvrdi da će odgovoriti na vaš zahtjev ili pritužbu ako nije sa službene linije P2P razmjene. Izbjegavajte slanje svojih podataka neslužbenim predstavnicima koji će vam pomoći oko bilo kakvog problema.
Kako biste to osigurali, svakako koristite razmjenu koja ima aktivnu podršku kako biste uvijek bez odgode mogli dobiti odgovore na svoje pritužbe i upite. Možete testirati kanale podrške prije nego što vam zatrebaju da biste vidjeli njihovu brzinu odgovora i odredili metodu koja vam se čini najprikladnijom.
Kada trgujete, uvijek je bolje držati se komunikacije s drugom stranom, bilo kupcem ili prodavateljem, na platformi za trgovanje kako biste obuzdali aktivnosti prevaranata. Održavanje komunikacije platforme također otežava nekome pokretanje lažnih sporova protiv vas.
5. Izbjegavajte trgovce s niskom stopom dovršetka transakcije
P2P platforme obično vam omogućuju da vidite broj uspješnih trgovina ili stopu uspjeha koju je trgovac imao u odnosu na broj trgovina koje je trgovac pokušao izvršiti. Broj vam može puno reći o trgovcu, a na temelju toga možete odlučiti hoćete li trgovati s njim ili ne. Obavezno se držite trgovaca koji imaju visoku stopu dovršetka trgovine i koji su također završili mnoge trgovine. Pregled vam također može dati do znanja što su drugi iskusili. Odvojite vrijeme i pročitajte što su bivši kupci napisali o trgovcu.
Uvijek budite na oprezu
Lakše je izgubiti novac nego ga dobiti, stoga je važno biti na oprezu kako ne biste bili opljačkani teško zarađenog novca. Pazite da budete oprezni pri svakom potezu koji poduzmete u pokušaju provedbe P2P transakcije jer svaka pogreška može biti nepovratna.
