Održavanje sigurnosti i zaštite kriptovalute je važno.
Ekosustav kriptovaluta ocean je ispunjen nekoliko važnih kratica koje ne možete previdjeti i možda će vam se učiniti neodoljivim naučiti ih sve. Međutim, dva koja ćete s vremena na vrijeme čuti u ekosustavu su AML i KYC.
Anti-Money Laundering (AML) i Know Your Customer (KYC) dva su regulatorna procesa koji nastoje spriječiti financijski kriminal i promovirati transparentnost u kripto industriji.
Ali kako se razlikuju u opsegu?
Što je AML u kripto?
AML je kratica za Anti-Money Laundering. AML je niz postupaka i propisa koji sprječavaju kriminalce da koriste kriptovalute za prikriti tragove svojih prihoda od nezakonitih aktivnosti, koje se nazivaju pranje novca ili pranje.
To je proces u kojem ovi kriminalci kamufliraju dobitke kriminalne aktivnosti kako bi izgledalo kao da je došlo na legitiman način. Uz ovu masku mogu trošiti i ulagati novac bez podizanja obrva. Zbog svoje anonimnosti, kripto se sviđa kriminalcima kao način pranja (pranja) novca.
Kao mjera za borbu protiv nedopuštenih aktivnosti s kriptovalutama, vlade su uvele propise i procese koji kripto mjenjačnice i druga poduzeća koja se bave kripto transakcijama podvrgavaju provedbi nekih koraka za borbu protiv pranja novca. Mreža za suzbijanje financijskog kriminala (FinCEN) u Sjedinjenim Državama, Financial Conduct Authority (FCA) u Ujedinjenom Kraljevstvu, i Financijska obavještajna jedinica (FIU) u Europskoj uniji najbolji su primjeri vladinih agencija koje nadziru AML propisi.
Oni provode propise za provjeru identiteta ljudi koji obavljaju transakcije u kriptovaluti, nadziru njihov aktivnosti, te prijaviti relevantnim sve sumnjive aktivnosti koje bi mogle upućivati na pranje novca vlasti.
Što je KYC u kripto?
KYC je kratica za Know Your Customer, što se odnosi na postupke za financijske institucije koje se bave kriptovalute za sprječavanje krađe identiteta, prijevare i drugih kriminalnih aktivnosti provjerom vašeg identitet.
Kripto mjenjačnice žele osigurati da ste točno ono za što se predstavljate, a ne lažni kriminalac prikupljajući vaše osobne podatke i identifikacijske dokumente koje je izdala vlada. Zatim potvrđuju vaš identitet uspoređivanjem informacija koje ste dali s javnom evidencijom ili provođenjem pozadinskih provjera.
Nakon što je vaš identitet potvrđen, dobivate određeni pristup njihovim uslugama. Osim toga, dokaz o prihodu ili adresi omogućit će vam neograničen pristup njihovim uslugama.
Najbolje kripto burze kao što su Binance, Coinbase i Kraken provesti ovaj postupak prilikom prijave novih kupaca. Zapravo, a kripto razmjena bez KYC-a trebala bi upozoriti o njegovoj legitimnosti. Nešto vrijedno pažnje je da se KYC propisi razlikuju ovisno o zemlji i regiji. Neke regije mogu biti više ili manje stroge u pogledu KYC-a.
Koje su sličnosti i razlike između AML-a i KYC-a?
U osnovi, AML i KYC nastoje spriječiti nezakonite aktivnosti u kripto svijetu. No dok se AML usredotočuje posebno na uklanjanje pranja novca, KYC se usredotočuje na sprječavanje prijevara i drugih nezakonitih aktivnosti. Obojica rade ruku pod ruku kako bi osigurali zakonitu upotrebu kriptovalute.
Kako biste ovo bolje razumjeli, zamislite AML i KYC kao tim detektiva koji marljivo rade na hvatanju negativaca u svijetu kriptovaluta. AML je detektiv na terenu u misiji traženja perača novca. Nasuprot tome, naš KYC detektiv u uredu obavlja papirologiju provjere osobnih iskaznica kako bi se osiguralo da nitko ne koristi lažne identitete za počinjenje opakih aktivnosti. Bez obzira na to gdje obavljaju svoje dužnosti, oni su moćan tim koji osigurava sigurnost kripto svijeta.
Jedna glavna razlika koju ne smijemo propustiti istaknuti je njihova implementacija. Propise o sprječavanju pranja novca obično provode vladine agencije, poput Radne skupine za financijsko djelovanje (FATF), na globalnoj razini. S druge strane, dužnost je financijskih institucija (npr. mjenjačnica kriptovaluta ili banaka) implementirati KYC. Ovo čini glavni dio prakse upravljanja rizikom.
AML i KYC dvije su strane novčića
Borba protiv pranja novca i Know Your Customer razlikuju se po opsegu, ali u konačnici rade na postizanju zajedničkog cilja — sprječavanju financijskih zločina i promicanju transparentnosti i legitimnosti u kripto ekosustavu.
