Što je rebalans kripto portfelja i kako se to radi?

Kao kripto investitor, vjerojatno imate raznoliku digitalnu imovinu u svom portfelju, uključujući visokorizične i niskorizične kriptovalute. Općenito pravilo je da veći dio svog portfelja dodijelite imovini niskog rizika, a manji dio imovini visokog rizika. Međutim, zbog fluidne prirode kripto tržišta, vaše će se raspodjele ulaganja često mijenjati.

Kao rezultat toga, morat ćete često rebalansirati svoj kripto portfelj. Ali što znači rebalansirati svoj portfelj i kako to učiniti?

Što je rebalans kripto portfelja?

Ponovno balansiranje vašeg kripto portfelja uključuje redistribuciju—kupnju i prodaju—vaše imovine kako biste je vratili na izvornu vrijednost.

Recimo da kreirate portfelj s 50% BTC i 10% ETH, ADA, DOGE, MATIC i DOT. Zbog promjena cijena, DOGE bi mogao postati vrjedniji od ADA-e, a dodjela će postati 15% i 5%. S rebalansom ćete prodati nešto DOGE-a i kupiti nešto ADA-a kako biste zadržali početne alokacije—10% svaki.

Možete rebalansirati svoj kripto portfelj samo ako imate više digitalnih sredstava. Iako svaka kriptovaluta ima različitu cijenu, svakoj imovini dodjeljujete postotke izračunate na temelju fiksne valute. Na primjer, ako imate 100 USD i želite stvoriti portfelj koristeći ranije spomenute alokacije, imali biste BTC u vrijednosti od 50 USD i ETH, ADA, DOGE, MATIC i DOT u vrijednosti od 10 USD svaki.

Kao kripto tržište fluktuira, ta bi imovina vrijedila više ili manje u dolarima. Rebalansom biste rasprodali one koji vrijede više nego što bi trebali i kupili više onih koji vrijede manje dok ne vratite izvornu raspodjelu.

Imajte na umu da će se vrijednost vašeg ulaganja promijeniti u odnosu na izvornih 100 USD. To znači da biste morali pretvoriti svu svoju imovinu u osnovnu valutu da biste dobili novu vrijednost, koja bi mogla biti 90 USD, 150 USD ili bilo što drugo. Zatim biste izvršili rebalans na temelju ove nove vrijednosti: ako je 150 USD, imali biste BTC vrijedan 75 USD, a druge žetone vrijedan 15 USD svaki.

S rebalansom portfelja možete zadržati svoju raspodjelu ulaganja i omjer rizika i nagrade unatoč nestabilnom kripto tržištu. To će vam pomoći ublažiti neplanirane rizike, poput većeg ulaganja u visokorizičnu kripto imovinu. Međutim, rebalans kripto portfelja je dugoročan strategija kripto trgovanja, tako da nećete odmah iskoristiti prednosti.

2 čimbenika koja treba uzeti u obzir prije ponovnog balansiranja vašeg kripto portfelja

Iako je rebalans vašeg kripto portfelja izvrsna ideja, nekoliko detalja utječe na to kako i kada biste to trebali učiniti.

1. Tržišni trendovi i uvjeti

Vaša odluka o rebalansu trebala bi se temeljiti na budućim očekivanjima o kripto tržištu. Ponekad će jedna imovina stalno nadmašivati ​​sve ostale i morat ćete je prodati kako biste kupili one s lošom izvedbom po povoljnoj cijeni. U drugim slučajevima, imovina s niskim rizikom mogla bi potonuti, a prodaja "rizične" imovine s visokim učinkom radi njezine kupnje rezultirala bi golemim gubitkom.

Obično se trgovci opskrbljuju kriptovalutama s većom tržišnom kapitalizacijom, poput BTC-a i ETH-a, kako bi smanjili volatilnost i minimizirali rizik. Međutim, morat ćete češće rebalansirati svoj portfelj ako imate više kovanica srednje i niske tržišne kapitalizacije. To je zato što su njihove vrijednosti mnogo podložnije promjenama.

2. Investicijski ciljevi i tolerancija na rizik

Možda nećete morati često rebalansirati svoj kripto portfelj ako imate dugoročni pogled. To je zato što je kripto tržište i dalje nestabilno, a kupnja i prodaja digitalne imovine uključuje naknade i poreze, što bi moglo poništiti vašu dobit.

Vaš cilj ulaganja i tolerancija na rizik također će odrediti vašu strategiju rebalansa. Na primjer, možete rebalansirati ako dodjela prijeđe određeni prag umjesto u unaprijed određenim razdobljima ako imate nisku toleranciju rizika.

Kako rebalansirati svoj kripto portfelj

Ako želite ponovno uravnotežiti svoj kripto portfelj, slijedite ove jednostavne korake.

1. Odredite trenutnu raspodjelu imovine svog portfelja

Uz idealnu raspodjelu imovine (npr. 25%, 25%, 25% i 25%), morate znati trenutnu raspodjelu svoje digitalne imovine prije ponovnog balansiranja svog portfelja. Ovo uključuje malo matematike; morate pretvoriti svoju imovinu u osnovnu valutu (npr. američki dolar), zbrojiti vrijednost svog portfelja i odrediti alokacije i ukupnu vrijednost ulaganja.

Međutim, možete preskočiti ovaj korak ako koristite alat za automatsko ponovno balansiranje (više o tome kasnije).

2. Identificirajte kripto imovinu za rebalans

Pretpostavimo da želite kripto portfelj sa 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA i 3% DOGE. Sve četiri imovine moraju se rebalansirati na temelju gore navedenih trenutnih alokacija (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA i 0,9 DOGE). Morat ćete prodati BTC dok ne dosegne 70% vaše nove ukupne investicijske vrijednosti i kupiti više ETH, ADA i DOGE dok ne povrate vaše namjeravane alokacije.

Kao u koraku 1, možete odustati od ovog dijela pomoću alata za automatsko rebalansiranje kripto portfelja.

3. Odaberite strategiju rebalansa

Općenito, postoje tri strategije rebalansa koje možete usvojiti.

Prvo, možete primijeniti strategiju rebalansiranja praga, gdje se vaša imovina prilagođava nakon što prijeđe određenu točku. Na primjer, možete ograničiti promjene dodjele na 15%. Nakon što dodjela imovine prijeđe ovu točku, bilo negativno ili pozitivno, ponovno uspostavljate ravnotežu. Ova je metoda najbolja ako imate dugoročni pogled i ne želite potrošiti puno na transakcijske naknade.

Još jedna strategija koju biste mogli implementirati je periodično ili kalendarsko kripto rebalansiranje. Ovom metodom postavili biste redoviti raspored ponovnog balansiranja. Ako rebalansirate tjedno, prilagodit ćete svoju imovinu svojim izvornim dodjelama u unaprijed određeno vrijeme svaki tjedan. Ova strategija bi vam pomogla da čvršće zadržite svoj kripto portfelj, osiguravajući manje pomicanje portfelja i dobro prilagođeno ulaganje rizika.

Alternativno, možete upotrijebiti hibridnu strategiju ponovnog balansiranja, kombinaciju kalendara i praga. S ovom metodom prilagodili biste svoj portfelj svaki put kada imovina prijeđe određenu točku i prema rasporedu.

4. Provedite svoju strategiju

Nakon odabira strategije rebalansa portfelja, možete je implementirati ručno ili automatski.

Ručni pristup znači izračun alokacija i samostalno izvršavanje potrebnih trgovina. Sve korake morate izvršiti brzo jer je kripto tržište vrlo fluidno. Također, morate pažljivo zabilježiti svaku transakciju kako biste pratili izvedbu svog portfelja i odredili svoje kapitalne dobitke za porezne svrhe.

Alternativno, možete upotrijebiti alat za ponovno balansiranje kripto portfelja, npr škampi, kako biste izvršili izračune, identificirali imovinu koju treba rebalansirati, implementirali svoju strategiju i zabilježili sve transakcije. Možete se povezati sigurne kripto mjenjačnice poput Coinbase, Binance i Kraken i neki od najboljih novčanika za kriptovalute poput MetaMask i LedgerLive. Prije korištenja ovog alata za rebalansiranje, isprobajte demo račun kako biste utvrdili je li najbolji za vas.

Ne ostavljajte svoj kripto portfelj neuravnoteženim

Prilagodba vašeg portfelja kriptovaluta može vam pomoći u ublažavanju rizika prisutnih na ovom nestabilnom tržištu. Pregledajte svoje investicijske ciljeve i toleranciju rizika te odredite najbolju strategiju rebalansa kripto portfelja koju ćete slijediti. Zatim, držite se toga.

I bit ćete na putu boljeg upravljanja svojom digitalnom imovinom!

Informacije na ovoj web stranici ne predstavljaju financijski savjet, savjet o ulaganju ili savjet o trgovanju i ne trebaju se smatrati takvima. MakeUseOf ne savjetuje o bilo kakvim pitanjima trgovanja ili ulaganja i ne savjetuje kupnju ili prodaju određene kriptovalute. Uvijek provodite vlastitu dubinsku analizu i konzultirajte se s ovlaštenim financijskim savjetnikom za investicijski savjet.