Što je prikupljanje gubitaka od kripto poreza i kako funkcionira?

Kripto trgovanje može biti bolan proces. Dobici su dobri, ali gubici se mogu brzo gomilati u tako nestabilnom okruženju trgovanja. Međutim, postoje načini na koje možete smanjiti učinak tih gubitaka, a tu dolazi do sakupljanja poreznih gubitaka.

Hajdemo brzo proučiti što je prikupljanje gubitaka od kripto poreza, kako funkcionira i njegove nedostatke.

Što je prikupljanje gubitaka od kripto poreza?

Prikupljanje kripto poreznih gubitaka je strategija u kojoj prodajete svoju kripto imovinu smanjene vrijednosti uz gubitak na kraju porezne godine kako biste smanjili svoje porezno opterećenje. Ovaj vam pristup pomaže da povećate svoje povrate smanjenjem svoje porezne obveze.

Kako funkcionira prikupljanje gubitaka od kripto poreza?

Kada zaradite od prodaje svoje kripto imovine, ona podliježe porezu na kapitalnu dobit, što znači da morate platiti porez prema propisima u vašoj zemlji. Međutim, ako izgubite novac na trgovinama (ili samo sveukupno!), možete to iskoristiti da nadoknadite dio svoje dobiti i smanjite ukupni iznos koji morate platiti kao porez.

Recimo da sredinom godine kupite kriptovalutu vrijednu 5000 dolara, a do kraja godine vrijednost kriptovalute smanjen na 3000 USD, što znači da imate 40% nerealiziranog gubitka, što iznosi $2,000. Ako prodate kriptovalutu s gubitkom, možete upotrijebiti 2000 USD za nadoknadu ostalih poreza koje dugujete za tu ili sljedeću poreznu godinu. Možete iskoristiti kapitalne gubitke koje uzmete od kriptovalute za prikupljanje poreza od kriptovaluta i druge imovine, uključujući dionice i nekretnine.

Neki kripto porezni zakoni dopuštaju vam prijenos gubitaka iz jedne porezne godine kako biste nadoknadili dobitke iz sljedeće porezne godine. To možete učiniti ako doživite veliki gubitak ili onaj koji premašuje vaš dobitak u poreznoj godini. Na primjer, Porezna uprava Sjedinjenih Država (IRS) dopušta kripto ulagačima da prenesu do 3000 USD svojih kapitalnih gubitaka kako bi nadoknadili kapitalne dobitke u budućim poreznim godinama.

Pretpostavimo da imate gubitke u ulaganjima u kriptovalute koji premašuju vaše dobitke u tekućoj poreznoj godini. Višak gubitaka možete iskoristiti tako da ih prenesete kako biste nadoknadili buduće kapitalne dobitke. Na taj način možete smanjiti svoju poreznu obvezu i uštedjeti novac na porezima u budućnosti.

Da biste izvukli maksimum iz prikupljanja gubitaka od kripto poreza, morate zabilježiti svoje investicijske aktivnosti i rezultate, tj. dobiti i gubitaka, kako biste lakše izračunali svoj oporezivi dohodak i smanjili pogreške i nedosljednosti prilikom prijavljivanja poreznoj agencija.

Sažet ćemo kako funkcionira sakupljanje gubitaka kripto poreza sa sljedećim koracima kako biste to bolje razumjeli.

1. Identificirajte kriptovalutu koja je izgubila vrijednost. To možete dobiti usporedbom cijene koju ste za njih platili s njihovom trenutnom vrijednošću.
2. Prodajte ih da shvatite gubitak. Morate prodati imovinu prije završetka porezne godine kako biste potraživali gubitke za istu godinu.
3. Da biste smanjili poreznu obvezu na svoje kapitalne dobitke, morate iskoristiti gubitke od prodaje te imovine kako biste nadoknadili kapitalne dobitke generirane drugim ulaganjima.
4. Ako gubici nastali prodajom neprofitabilne kripto imovine premašuju vašu ostvarenu kapitalnu dobit, možete povećati kapitalni gubitak kako biste nadoknadili dobit sljedeće godine. To podliježe određenim ograničenjima koja su prihvaćena poreznim propisima u vašoj zemlji ili jurisdikciji.

4 Nedostaci prikupljanja gubitaka od kripto poreza

Ispod su neki od nedostataka prikupljanja gubitaka od kripto poreza.

1. Volatilnost tržišta

Volatilnost kripto tržišta može utjecati na vas na dva načina kada prikupljate kripto porezni gubitak. Prvo, cijene kriptovaluta brzo fluktuiraju, što otežava izračun vaših dobitaka i gubitaka. Brzo kretanje cijena može dovesti do netočnih izračuna, povećavajući šanse za pogreške. Također, prodajom kripto imovine s gubitkom propustit ćete svako veće povećanje cijene koje se može dogoditi ubrzo nakon toga.

2. Složeni proces

Prikupljanje gubitka od kripto poreza može biti komplicirano, osobito ako morate izračunati vrijednost mnogih kriptovaluta ili niste svjesni implikacija poreza na kripto ulaganja u vašoj zemlji. Osim toga, možda će vam biti teško pratiti potrebne evidencije i izračunati potrebne brojke.

Ako ne možete sami izračunati svoje kripto poreze, možda ćete morati potražiti pomoć stručnjaka ili dobiti pouzdan softver koji upisuje poreze. Nažalost, iako ove opcije olakšavaju izračun poreza, one također mogu zahtijevati da platite neke dodatne naknade, smanjujući ukupnu korist cijelog procesa.

3. Promjena propisa o kriptovalutama

Kriptovalute su još uvijek nove, a propisi su uglavnom nejasni i stalno se mijenjaju. Stoga će vam možda trebati pomoć da budete u toku s najnovijim poreznim zakonima u vašoj zemlji ili jurisdikciji.

4. Pravilo prodaje pranja

Općenito, pravila pranja prodaje onemogućuju ulagačima da traže gubitke od prodaje imovine ako kupe istu ili identičnu imovinu unutar 30 dana prije i nakon prodaje. Pravila o prodaji pranja neznatno se razlikuju od zemlje do zemlje, a možda ćete morati razumjeti kako funkcionira pravilo prodaje pranja u vašoj zemlji da biste znali kako najbolje provesti postupak skupljanja poreznih gubitaka. Ova pravila mogu utjecati na učinkovitost vaše strategije gubitka kripto poreza.

Možda ćete se morati posavjetovati s poreznim stručnjacima

Propisi o kriptovalutama, uključujući porezne zakone, razlikuju se od zemlje do zemlje. Različite zemlje i jurisdikcije imaju vlastite porezne zakone. Na primjer, Porezna uprava u Sjedinjenim Državama kategorizira kripto kao imovinu poput dionica i druge kapitalne imovine. Nadalje, iznos dobiven od kriptovalute oporezuje se na temelju različitih uvjeta, kao što su koliko ste je dugo držali, kako ste je dobili i vaš porezni razred, između ostalog.

Neke zemlje čak nemaju jasne smjernice u vezi s oporezivanjem kripto valuta, a vama će to možda biti teško razumjeti kako rade i čimbenike koje treba uzeti u obzir pri njihovom izračunavanju jer nisu izravna. Iz tih razloga, možda ćete morati dobiti uslugu poreznog stručnjaka za učinkovito rješavanje problema povezanih s porezom.