Kako možete izbjeći Crypto Ponzi i piramidalne sheme?

Od lansiranja Bitcoina (BTC) 2009. godine, kriptovalute su znatno porasle i prihvatile su ih mase. Međutim, porast digitalne imovine doveo je do raznih prijevara, uključujući Ponzi i piramidalne sheme.

Jednostavan cilj ovih prijevara je prevariti vas i druge kripto ulagače koji ništa ne sumnjaju. Dakle, što su kripto Ponzi i piramidalne prijevare i kako ih možete izbjeći?

Razumijevanje Ponzija i piramidalnih shema u kripto industriji

Crypto Ponzi i piramidalne sheme uključuju zlonamjerne aktere koji mame i varaju investitore koji ne sumnjaju da žele zaraditi. Unatoč različitim modusima operandi, obje prijevare obećavaju golemu zaradu od navodnih legitimnih financijskih operacija, ali investitori koji sudjeluju obično završe s velikim gubicima.

Što je Crypto Ponzi shema?

U kripto Ponzi shemama, zlonamjerni akteri traže nove ulagače, obećavajući im ogromne povrate ulaganja (ROI). Ovi prevaranti reklamiraju različite investicijske planove kao što su ulozi,

automatizirano kripto trgovanje, ili kripto arbitražno trgovanje ali zapravo plaćaju ranim ulagačima koristeći sredstva novih ulagača.

Organizator kripto Ponzi sheme može pozvati investitore da kupe novi token, recimo "XYZ", ili da posude svoje postojeće tokene, možda BTC. Ovi lažni organizatori vjerojatno bi obećali masivnu kamatnu stopu, tvrdeći da će generirati prihod dok ulažu ili angažiraju vašu imovinu. Obično kapitaliziraju trenutne trendove, pa ako ulaganje u kriptovalute je u trendu, obećali bi da će uložiti vašu imovinu posebno unosno.

Ako rano uložite, mogli biste biti plaćeni i smatrati shemu legitimnom. Sve je ovo trik za stvaranje pompe za prijevarom. Obično bi se većina sudionika pridružila kasnije, ulažući svoju imovinu i nadajući se golemim dobicima. Ali nakon značajnih obveza vezanih uz imovinu, spletkari bi povukli svu kripto imovinu i pobjegli.

Ponzijeve sheme također bi mogle propasti ako bude manjkalo novih investitora. Budući da nema priljeva, neće biti načina za generiranje povrata za ulagače. U ovom trenutku, spletkari bi uzeli ono što je dostupno i pobjegli.

Primjer Crypto Ponzi shema

Izraz "Ponzijeve sheme" razvijen je zahvaljujući Charlesu Ponziju, koji je obećao ulagačima 50 posto povrata ulaganja za navodno ulaganje u kupone za međunarodnu poštu. Ponzi je platio ranijim investitorima koristeći sredstva novijih investitora i pobjegao nakon što je skupio zadovoljavajuću količinu novca.

Slično, 2013. Trendon T. Shavers i njegova tvrtka, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), obećali su ulagačima tjednu kamatu od oko 7 posto na temelju arbitražnog trgovanja na tržištu Bitcoina. Međutim, BTCST nije prodavao niti kupovao Bitcoin. Nakon što je optužio Shaversa i njegovu tvrtku, Komisija za vrijednosne papire i razmjenu (SEC) izvijestio je da je ostvario neto dobit od preko 164.000 dolara.

Od tada je razotkriveno nekoliko kripto Ponzi shema, uključujući Bitconnect, Regalcoin i Mining Max. Te su se sheme pojavile u različitim oblicima—lažne platforme za kripto trgovanje, usluge udjela, rješenja za posuđivanje, usluge rudarenja u oblaku, i botovi za trgovanje. U konačnici su doveli do gubitka sredstava investitora.

Što je kripto piramidalna shema?

Shema kripto piramide uključuje početni prevarant koji regrutira druge ulagače koji bi trebali regrutirati još ulagača, i tako dalje i tako dalje. Na prvi pogled, ova shema izgleda kao višerazinska marketinška (MLM) kampanja, u kojem se prodaja pokreće kroz mrežu ljudi, grupa i poduzeća. Međutim, za razliku od MLM-a, sheme kripto piramida ne nude legitimne proizvode.

Poput kripto Ponzi shema, oni na vrhu piramide zarađuju više novca, a oni na dnu gube novac. Ako kripto investitori pozovu više sudionika, mogli bi zaraditi više jer novac ide od dna prema vrhu.

U kripto Ponzi shemama prevaranti predstavljaju priliku za ulaganje, poput prava na kupnju digitalne imovine i prodaju je po višoj cijeni. I svaki investitor mora platiti svom regrutu za priliku da zaradi ovo pravo. Zatim će regrut platiti određeni dio naknade onima na višim razinama piramide.

Primjeri piramidalnih shema kriptovaluta

U prosincu 2022. godine Ministarstvo pravosuđa objavio je da se Karl Greenwood, suosnivač OneCoina, izjasnio krivim za optužbe za prijevaru i pranje novca nakon što je ponudio piramidalnu shemu kriptovalute vrijednu milijarde dolara. Greenwood i Ruja Ignatova pokrenuli su OneCoin 2014., nudeći ONECOIN, lažnu kripto imovinu, putem globalne MLM mreže.

Prevaranti su tvrdili da će lažni token biti sljedeća velika stvar, vjerojatno ukidanje Bitcoina. A to je dovelo do brojnih investitora koji su regrutirali sve više i više sudionika sve dok nije uloženo više od 4 milijarde dolara. Greenwood i Ignatova manipulirali su cijenom lažnog tokena na lažnoj kripto burzi s 0,5 € na više od 29 €, mameći nesuđene ulagače do 2017.

10 uobičajenih znakova Crypto Ponzi i piramidalnih shema

Dok kripto Ponzi sheme zahtijevaju ulaganja u digitalnu imovinu, sheme kripto piramide zahtijevaju da platite naknadu, kupite digitalnu imovinu i zaposlite druge ulagače. Evo drugih znakova Ponzija i piramidalnih shema u kripto industriji:

1. Bez obzira na nestabilno kripto tržište, te prijevare obično obećavaju iznimno visok i dosljedan ROI.
2. Ponekad se za kripto Ponzi i piramidalne sheme tvrdi da predstavljaju mali ili nikakav rizik za ulagače.
3. Ako su članovi tima u kripto projektu anonimni, to bi mogao biti prijevarni projekt.
4. Kada kripto tvrtke koriste masivne, razrađene i blistave marketinške kampanje, vjerojatno promiču projekt prijevare.
5. Crypto Ponzi i piramidalne prijevare uglavnom nude nelicencirane, neregistrirane i neregulirane tvrtke.
6. Obično tvrtke koje nude ove sheme imaju složene naknade, provizije i investicijske strukture.
7. Te organizacije također imaju ograničenu dokumentaciju ili je uopće nemaju - nema bijelih knjiga ili planova.
8. Još jedan uobičajeni znak je da nema zahtjeva za ulaganjem; svima je obično dopušteno ulagati i zarađivati ​​u kripto Ponzi i piramidalnim shemama.
9. Ako ste uložili u projekt prijevare, mogli biste primijetiti da ne možete unovčiti svoja ulaganja ili da organizatori stalno predlažu da vratite svoja ulaganja.
10. Također biste mogli primijetiti pogreške u izvodima računa ili izračunima plaćanja prilikom pregleda investicijskih dokumenata.

Kako izbjeći Crypto Ponzi i piramidalne sheme

Unatoč rastućoj važnosti kripto Ponzija i piramidalnih shema, oni nastavljaju rasti. Vaša je odgovornost da se zaštitite od ovih prijevara. Ovo je nekoliko koraka koje možete poduzeti kako biste izbjegli da postanete žrtva:

• Prije ulaganja u bilo koje kripto ulaganje, sami istražite. Pregledajte bijele knjige, provjerene izvore vijesti, procjene investitora i povezanosti s projektima.
• Osigurajte odgovornost potvrđujući lice ili tim koji stoji iza svakog kripto projekta prije uključivanja. Također možete provjeriti raspoloženje javnosti oko tima—ako je pozitivno.
• Pripazite na licence, certifikate i partnerstva. Uvjerite se da je svaka kripto organizacija s kojom poslujete u skladu s relevantnim regulatornim smjernicama. Ako je a decentralizirane financije (DeFi) projekt, provjerite neovisne revizije i druge relevantne certifikate.
• Nemojte se dati pokolebati obećanjima masivnih povrata. Kripto tržište ostaje nestabilno, i svaka investicija nosi određeni rizik.
• Budite oprezni ako za kripto projekt saznate putem neželjenih ponuda i poruka. To bi moglo značiti da je organizacija upotrijebila opsežne marketinške kampanje kako bi privukla investitore koji ništa ne sumnjaju.
• Nikada nemojte ulagati više nego što možete podnijeti da izgubite. Svaki mudar kripto investitor ima strategiju ulaganja. Nemojte ulagati više zbog "sigurnih" obećanja prinosa.

Što učiniti nakon što postanete žrtva Crypto Ponzi i piramidalnih shema

Ako imate sreće, možete povući dio svoje investicije prije nego što se shema rasplete. Nakon što povratite svoju imovinu, ili čak i ako je ne možete vratiti, trebali biste prijaviti prijevaru lokalnoj policiji agencije, državno regulatorno tijelo za vrijednosne papire, SEC, Regulatorno tijelo za financijsku industriju (FINRA) ili Federal Trade Komisije (FTC).

Također možete educirati druge ulagače o kripto Ponzi i piramidalnim shemama, tako da ih izvanredni lažni prinosi ne dovedu u zabludu.