Kako je industrija kriptovaluta eksponencijalno rasla tijekom posljednjih nekoliko godina, u nju su se infiltrirali cyber kriminalci koji žele kapitalizirati na žrtvama na ovom rastućem tržištu. Jedan od najozloglašenijih kripto zločina koji se danas koristi je povlačenje tepiha.
Takve prijevare dovele su do gubitka milijuna i milijuna dolara, no kako funkcioniraju i kako izbjeći da se zaljubite u jednu?
Što je prevara s povlačenjem kripto tepiha?
Budući da cijena kriptovalute može porasti višestruko od svoje izvorne vrijednosti u nekoliko sati, mnogi pokušavaju pristup brzom bogaćenju kada ulažu. Velik dio industrije kripto trgovanja usredotočen je na kupnju po niskoj i visokoj prodaji, stoga ne čudi da mnogi trgovci hrle prema kovanicama ili tokenima koji mnogo obećavaju. Upravo tu nadu, ili ranjivost, kibernetički kriminalci iskorištavaju kada provode prijevare s povlačenjem tepiha.
Prijevara s povlačenjem kripto tepiha (čiji naziv se odnosi na neočekivano povlačenje tepiha ispod vas) uključuje pokretanje tokena, privlačenje ulaganja, a zatim povlačenje. Možda ste već čuli za prevaru s povlačenjem prostirki, jer su i one prilično uobičajene u tradicionalnom svijetu financija. No nedostatak regulative oko kriptovalute čini prevare s povlačenjem prostirki još lakšim za izvođenje, zbog čega su one sada zabrinjavajuće brojne na kripto tržištu.
Prijevare s povlačenjem kripto tepiha često uključuju žetone, a ne novčiće. To je zato što se tokeni mogu izgraditi na već postojećem blockchainu, npr Ethereum ili Zilliqa. Budući da ovi popularni blockchaini imaju izvornu kriptovalutu koja ima vrijednost, korisnici mogu kupiti tokene iz projekta koristeći domaću valutu. Stvorimo vlastiti primjer pumpanja i povlačenja prostirke kako bismo bolje razumjeli zašto je ovo korisno cyber kriminalcima.
Primjer prijevare s povlačenjem tepiha Crypro
Recimo da je novi projekt pod nazivom BonsaiDAO pokrenut na Binance pametni lanac. Izvorni novčić Binance Smart Chain, Binance Coin (BNB), može se koristiti za kupnju izvornog tokena BonsaiDAO, koji ćemo nazvati BONS. Recimo da je investitor kupio 5000 BONS-a za 1 BNB (što trenutno iznosi oko 300 USD).
Budući da je investitor platio projekt u BNB-u, prevarant može brzo likvidirati ovaj BNB u gotovinu ili ga poslati u drugi novčanik na daljnje korištenje. Dakle, u prijevari povlačenja prostirki, kriminalac uzima investitora od BNB-a u vrijednosti od 300 dolara, zajedno sa svim ostalim ulaganjima u obliku BNB-a, i kreće na cestu.
Ali zašto bi itko ulagao u novi novčić za koji se nije dokazalo da ima nikakvu dugoročnu vrijednost?
Pumping The Rug Pull
Marketing igra veliku ulogu u povlačenju tepiha. Prevaranti na tržištu i promoviraju svoje tokene za prostirke u velikoj mjeri kako bi stvorili buku oko svog projekta. To se često radi putem društvenih medija (osobito Twittera), gdje se može odglumiti uglađena i profesionalna slika projekta. Prevaranti će također često pokrenuti Inicijalnu DEX ponudu (IDO) kako bi prikupili kapital na decentraliziranoj burzi. Ovo je u biti samo lansiranje određene količine tokena na burzu kako bi se njima moglo trgovati.
Kako raste hype, rastu i investicije. Ljudi vide račune na društvenim mrežama projekta, primjećuju porast u trgovini kriptovalutama ili čuju od drugih investitora da postoji nova vruća kripta na tržištu i odlučite uložiti vlastito ulaganje u nadi da će kripto dobiti značajan vrijednost. Nakon što projekt ima dovoljno financijske potpore, sve se sruši.
Kada cyber kriminalci lansiraju token za povlačenje tepiha, veliku količinu zaliha zadržavaju za sebe. Razmotrimo još jednom primjer BonsaiDAO. Ako se u IDO-u lansira 1.000.000 BONS-a, prevaranti odlučuju zadržati 75 posto BONS-a za sebe. Zašto? Jer kako broj investitora raste, vrijednost BONS-a raste, a prevaranti imaju više novca u svom stražnjem džepu u obliku BONS-a.
Dakle, recimo da je BONS dosegao vrijednost od 20 USD po tokenu BONS u razmaku od nekoliko tjedana. Ako su prevaranti zadržali 75 posto opskrbe, sada imaju 15 milijuna dolara u BONS-u za sebe. U svjetlu ovog velikog povećanja cijene, prevaranti prodaju sve svoje BONS-ove natrag u decentraliziranu burzu, ostvarujući pritom ogroman profit.
Budući da je 75 posto ukupne ponude sada prodano natrag, potražnja opada, pa tako i cijena. To znači da investitori koji su uložili svoju vjeru i novac u BonsaiDAO sada ostaju bez ičega.
Ovako se često može odigrati prijevara s povlačenjem tepiha, ali postoje dvije druge vrste povlačenja tepiha: krađa likvidnosti i ograničavanje narudžbi za prodaju.
Što je krađa likvidnosti?
Povlačenje tepiha za krađu likvidnosti također je vrlo uobičajeno u kripto industriji. U pokušajima krađe likvidnosti, prevaranti navode svoj novi token i uparuju ga s dobro poznatom kriptovalutom, kao što je Ethereum. Kripto se na ovaj način može upariti u bazene likvidnosti, popularan alat koji ulagači koriste za ostvarivanje profita. Količina svake kriptovalute u tim skupovima može se mijenjati na temelju vrijednosti, potražnje itd.
Kada prevarant stvori skup u kojem je njihov token prijevare uparen s vrijednom imovinom, a više pojedinaca ulaže u taj skup, njihov token prijevare će porasti u vrijednosti. Kako bi se stvari izjednačile, više dobro uspostavljenog tokena bit će dodano u skup, a dio tokena za prijevaru bit će uklonjen. Nakon što token postane dovoljno vrijedan, a u bazenu ima dovoljno druge kripte, prevaranti će sve potonje povući iz bazena.
Što uključuje ograničavanje narudžbi za prodaju?
Prevaranti također mogu dizajnirati kod svojih tokena na način koji dopušta prodaju samo ograničene količine njih na decentraliziranoj burzi. To znači da investitori ulažu u novčić ne shvaćajući da neće moći njime trgovati. Kada prevarant zaradi dovoljno novca kroz ulaganja, prodaje svoj dio tokena natrag na burzu i ostvaruje profit.
Do sada su se u kripto industriji dogodile mnoge prijevare s povlačenjem tepiha, a neke su uspjele ukrasti milijune investitorima. Uzmite u obzir Squid Game crypto rug pull, na primjer (prijevara s ograničavajućim narudžbama za prodaju). Ova kripta je s djelića dolara prošla na više od 90 dolara u roku od nekoliko dana. Ovdašnji prevaranti iskoristili su hype oko Squid Game, Netflixove iznimno popularne južnokorejske emisije. Čim je SQUID dosegnuo najvišu cijenu, programeri su povukli utikač, ukravši više od 3,3 milijuna dolara od investitora.
Ali ako je toliko ljudi palo na ova povlačenja tepiha, može li ih se doista izbjeći?
Kako otkriti i izbjeći prijevare s povlačenjem tepiha
Prva stvar na koju treba obratiti pažnju kada razmišljate o ulaganju u kriptovalutu je njezina starost. Je li nastao prije samo nekoliko dana ili tjedana? Ako je tako, to je svakako rizik od leta. Bez uvida u dugoročnu vrijednost kriptovalute, jednostavno ne znate imaju li njezini kreatori nezakonite namjere.
Drugo, ako je cijena kriptovaluta eksponencijalno porasla ubrzo nakon lansiranja, to bi mogao biti pokazatelj prijevare s povlačenjem tepiha. Prevaranti često ne žele čekati mjesecima ili godinama kako bi ostvarili profit, već će pokušati povećati cijenu svog tokena što je prije moguće. Stoga pripazite na ovo.
Također biste trebali provjeriti jesu li programeri projekta anonimni ili ne prije nego uložite. Prevaranti će uvijek ostati anonimni, iz očitih razloga, stoga je vrijedno to uzeti u obzir prilikom istraživanja imovine. Međutim, neki veliki, legitimni projekti imaju i anonimne kreatore. Čak je i kreator Bitcoina nepoznat. Ali identitet ili pozadina programera može biti vrlo upečatljiva.
Provjerite račune društvenih medija i druge izvore koji okružuju razvojne programere(e) tokena kako biste vidjeli koliko su dobro uspostavljeni.
Također biste trebali razmotriti distribuciju tokena prije ulaganja. Zapamtite da će prevaranti koji povlače tepihe često zadržati veliki dio svog tokena za bacanje. Ovo može biti jedan od najjasnijih znakova skorog povlačenja tepiha.
Također možete pogledati popise tokena za prijevaru, koje možete pronaći jednostavnim pretraživanjem preglednika, da vidite je li vaš odabrani token na crnoj listi.
Prijevare s povlačenjem tepiha prevladavaju u kripto industriji
Prijevare s povlačenjem kripto tepiha mogu uzrokovati ogromnu financijsku katastrofu i ostavile su trajne tragove u kripto industriji. Ove prijevare mogu biti toliko sofisticirane da se čak i iskusan trgovac može prevariti, a lakoća s kojom se mogu izvući doista je zabrinjavajuća. Zato je ključno da ostanete na oprezu i budete svjesni ključnih znakova moguće prijevare s povlačenjem tepiha.
