Kako kriminalci peru novac Bitcoinom?

Bitcoin i druge kriptovalute postale su središnje oruđe u arsenalu kibernetičkih kriminalaca, a prevaranti sve češće koriste te kovanice za pranje novca. Kriminalci koriste različite metode kako bi iskoristili prednost anonimnosti koju kriptovalute pružaju kako bi prikrili podrijetlo nezakonitih sredstava.

Kako kibernetički kriminalci koriste kriptovalute za pranje novca? Nastavite čitati kako biste saznali odgovor na to pitanje i više.

Zašto je Bitcoin atraktivna opcija za perače novca?

Bitcoin je atraktivna opcija za pranje novca prvenstveno zato što je pranje novca pomoću kriptovaluta lakše od drugih metoda. U filmovima kriminalci često prevoze ilegalni novac preko granica koristeći torbe ili kofere kako bi izbjegli vlasti; međutim, to nije realno u stvarnom životu.

Umjesto toga, kriminalcima je puno lakše oprati Bitcoin putem internetskih razmjena i pretvoriti ga u gotovinu. Uostalom, online transakcije su bez granica i eliminiraju potrebu upuštanja u rizičan posao premještanja fizičkog novca s jednog mjesta na mjesto.

Osim toga, kriptovalute pružaju određeni stupanj anonimnosti jer javne adrese koje se koriste u tim transakcijama nisu registrirane na ime pojedinca.

Iako se sve transakcije dovršene korištenjem Bitcoina javno bilježe na blockchainu, samo osoba koja je izvršila transakcija može pristupiti računu i novčaniku, što otežava povezivanje Bitcoin transakcija s jednom osobom ili entiteta. Međutim, nije nemoguće.

Kako kriminalci peru novac Bitcoinom?

Kriminalci koriste nekoliko metoda kako bi izbjegli otkrivanje kada koriste BTC za pranje novca s ciljem da učine gotovo nemogućim utvrđivanje podrijetla i odredišta nezakonitih transakcija.

Nakon što su oprali novac, mogu ga unovčiti bez brige da će biti uhvaćeni. Evo nekih od najčešćih načina na koje kriminalci koriste Bitcoin za pranje novca.

Bitcoin mikseri

Bitcoin mikseri, također poznati kao tumbleri, rade miješanjem nedopuštene i čiste digitalne imovine s nekoliko adresa zajedno - prije nego što ih redistribuiraju na nove odredišne ​​novčanike ili adrese.

Proces miješanja različitih digitalnih sredstava povećava anonimnost, pa ga kriminalci često koriste kako bi prikrili svoje tragove prije nego što prebace sredstva u legitimne tvrtke ili velike kripto burze.

Mračne razmjene

Iako su mnoge velike burze kriptovaluta implementirale sprječavanje pranja novca i poznaju pravila vaših klijenata, mnoge neregulirane burze kriptovaluta ne provode temeljite provjere identiteta.

Kada se jedna vrsta kriptovalute više puta mijenja za drugu na tamnoj burzi, ona može polako očistiti novčić. Ovaj proces omogućuje kriminalcima da ga sigurno prenesu na vanjski novčanik kriptovaluta bez korištenja usluge miješanja.

Druga opcija je pretvaranje kriptovalute u gotovinu. Međutim, to je manje uobičajeno jer većina nereguliranih burzi nema fiat tržišta, a kada i postoje, ne traju dugo.

Internetske stranice za kockanje i igre na sreću

Platforme za kockanje i igre često prihvaćaju plaćanje u Bitcoinu ili drugim kriptovalutama, što ih čini omiljenim odredištem među peračima novca kriptovalutama.

Perači novca koriste kriptovalute za kupnju kredita, virtualnih čipova ili valute u igri na tim platformama i isplatu novca nakon nekoliko transakcija na web stranici. Nakon što web stranica isplati novac na računu, dobiva pravni status.

Povezano: Vaša omiljena aplikacija za igre na pametnom telefonu može biti dio sheme za pranje novca

Ugniježđene usluge

Ova široka kategorija usluga djeluje unutar jedne ili više burzi. Koriste adrese na mjenjačnicama kako bi pristupili mogućnostima mjenjačnica da brzo pretvore kovanice u gotovinu i iskoriste prilike za trgovinu. Neke burze imaju slabe standarde usklađenosti za ugniježđene usluge, koje loši akteri iskorištavaju za pranje novca.

Kada ugniježđene usluge dovrše transakciju, ona se pojavljuje u knjizi blockchaina ispod adrese razmjene umjesto ugniježđenih usluga ili adrese pojedinca. Over-the-counter (OTC) brokeri su najraširenija vrsta ugniježđenih usluga.

Kada kriminalci koriste OTC-ove, mogu anonimno trgovati velikim iznosima kriptovaluta s OTC-ima koji olakšavaju izravnu trgovinu između dviju strana izvan burze.

Ove trgovine su sigurne i brze, a OTC brokeri plaćaju proviziju za pronalaženje druge strane za transakciju, ali ne sudjeluju u pregovorima. Nakon što se stranke dogovore o uvjetima prijenosa, imovina se prenosi putem OTC brokera.

Usluga anonimiziranja

Budući da se transakcije u Bitcoinu i drugim kriptovalutama bilježe na blockchainu, općenito se mogu pratiti do izvornog izvora. Zato kibernetički kriminalci koriste usluge anonimizacije kako bi sakrili izvor svojih sredstava, narušavajući veze između Bitcoin transakcija.

Ljudi često navode potrebu za očuvanjem osobne privatnosti kao razlog za korištenje usluge anonimizacije, a loši akteri iskorištavaju anonimnost koju te usluge pružaju. Sudjelovanje u početnoj ponudi novčića korištenjem jednog novčića za kupnju druge vrste novčića (kupnja Ethereum s Bitcoinom) jedan je od načina skrivanja porijekla digitalne valute pomoću velike kriptovalute razmjena.

Integracija

Kada je Bitcoin ili neka druga kriptovaluta uspješno oprana, ona je dosegla fazu integracije u kojoj ju je teško povezati s kriminalnom djelatnošću. Iako novac više nije izravno povezan s kaznenim djelom, perači novca i dalje trebaju način da objasne kako su ga dobili.

Kako bi legitimirali prljavu kriptovalutu, kriminalci stvaraju online tvrtku koja prihvaća bitcoine kao plaćanje kako bi opravdala prihod. Na taj način mogu pretvoriti prljavi Bitcoin u čist, legalan novac.

Drugi način na koji legitimiraju nezakoniti prihod je tvrdnja da potječe iz profitabilnog poslovnog pothvata ili vrijednosti imovine. Budući da su altcoini vrlo nestabilni, cijene i depreciraju u roku od nekoliko minuta, teško je opovrgnuti ovu tvrdnju.

Povezano: Što uzrokuje pad cijena kriptovaluta i kako možete preživjeti pad?

Koliko kriptovalute peru kriminalci?

Prema podatkovnoj platformi blockchain Lančana analiza, kriminalci su od 2017. godine oprali kriptovalute u vrijednosti od 33 milijarde dolara. U 2021. kibernetički kriminalci su oprali 8,6 milijardi dolara u kriptovalutama, što je povećanje od 30% u odnosu na 2020.

Značajan porast kriminalnih aktivnosti povezanih s kriptovalutama ne iznenađuje s obzirom na ekspanziju legitimnih i nelegitimnih kriptovaluta tijekom prošle godine. Decentralizirane financijske aplikacije činile su oko 17% pranja novca u 2021., a mikseri, visokorizične burze i rudarski bazeni također su svjedoci znatnog povećanja.

Može li se zaustaviti pranje Bitcoin novca?

Pranje novca korištenjem Bitcoina nije savršena znanost i ima puno prostora za pogreške, što je rezultiralo nekoliko visokoprofilnih kaznenih progona. Iako kriptovalute imaju reputaciju anonimnih, sve transakcije bilježe se u trajnoj, javnoj knjizi.

Kriminalci peru novac kako bi spriječili vlasti da uđu u trag izvoru nezakonitih sredstava. Međutim, ako usput naprave jednu pogrešku, cijela se njihova shema može poništiti.

Ipak, kako se tehnologija nastavlja razvijati, kriminalci će smisliti pametne načine da prikriju ilegalno kretanje sredstava dok pokušavaju ostati korak ispred policije.

Kako se NFT-ovi koriste za Wash trgovanje i pranje novca?

NFT-ovi su kontroverzni iz mnogo razloga. Njihove veze s pranjem novca samo su još jedan problem, ali to je isto kao i obična umjetnost, zar ne?

Pročitajte dalje

O autoru