Kako se NFT-ovi koriste za Wash trgovanje i pranje novca?

Nezamjenjivi tokeni (NFT) su česta pojava u naslovima. Jednog dana netko zarađuje milijune prodajući "digitalnu umjetnost" kao NFT. Sljedeći, budući start-up NFT-a, povukao je svoje investitore, ukravši im sav novac.

Nema sumnje u to: NFT-ovi su kontroverzni.

Jedna stvar koju naplaćuju NFT-ovi je njihova uloga u pranju novca. NFT-ovi olakšavaju pranje novca iz kriminalnog pothvata, pomažući kriminalnim organizacijama diljem svijeta da očiste svoje nezakonito stečene dobitke.

Dakle, kako se NFT-ovi koriste za pranje novca?

Što je NFT?

Po našem objašnjenje o NFT-ovima, NFT je "jedinstvena digitalna imovina koju ne možete podijeliti na manje dijelove (za razliku od digitalne ili kriptovalute), ali ima nepromjenjivu i sljedivu povijest (kao većina digitalnih ili kriptovaluta)." Možete koristiti NFT za predstavljanje svih vrsta različitih digitalnih objekata, ali oni su obično povezani s digitalnim umjetnička djela.

Nakon kreiranja, vlasnik NFT-a može prodati svoj jedinstveni token putem NFT tržište

, postavljajući cijenu koju žele u nadi da će netko kupiti njihov token. Transakcije se obično dovršavaju u kriptovaluti, iako postoje povremene prodaje u fiat valuti, kao što je Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, koji je prodan za nevjerojatnih 69,3 milijuna dolara na Christiejevoj prvoj digitalnoj umjetnosti aukcija.

Povezano: Najskuplji NFT⁠—i zašto toliko koštaju

Koriste li se NFT-ovi za pranje novca?

Teško je vidjeti kako NFT nisu koristi se za pranje novca. Svi pokretni dijelovi su tu kako bi obradu i pranje novca učinili što jednostavnijim. NFT i trgovanje kriptovalutama dodaju praktičan sloj apstrakcije za kriminalce, nevjerojatno jednostavan za korištenje, učinkovito besplatan na mjestu pružanja usluge i brojne značajke privatnosti za pokretanje.

Dakle, kako se NFT-ovi koriste za pranje novca?

1. Zločinačka organizacija stvara jedinstveni NFT i oglašava ga na NFT tržištu.
2. Zločinačka organizacija kupuje vlastiti NFT na NFT tržištu, koristeći identitet koji prikriva njezinu vezu sa samom sobom.
3. Ponoviti.

Postoji još nekoliko pokretnih dijelova u procesu, ali ne mnogo više, a to je grubi prikaz kako NFT pranje novca funkcionira. Organizacija koja koristi NFT-ove za čišćenje novca vjerojatno će koristiti veliku mrežu novčanika za kriptovalute i čak će pokušati premjestiti prihod putem mjenjačnice kriptovaluta za dodavanje više koraka između sebe i konačnog novčanika (gdje će se kriptovaluta zamijeniti za fiat valuta).

Nakon što se NFT "trguje" nekoliko puta, povezana kriptovaluta je "čista". Nadalje, iako blockchain tehnologija znači da je pronalaženje originalnog prodajnog novčanika laka stvar, dok je potpuno otkrivanje tko je zapravo vlasnik novčanika drugačiji. Propisi Know Your Customer (KYC) i Propisi protiv pranja novca (AML) nisu dostupni na svim NFT tržištima i kao takvi, svatko može otvoriti račun, izvršiti prodaju i zadržati svoj identitet skrivenim.

U drugim slučajevima, kriminalci mogu koristiti ukradene račune za popularna NFT tržišta kako bi dodali dodatnu legitimnost trgovini, hakirajući račun, izvršili prodaju, a zatim nestali.

Neki koriste isti postupak za umjetno napuhavanje cijena NFT-a. Svaka prodaja između povezanih računa donosi priliku za povećanje prodajne vrijednosti, gurajući cijene više nego što bi razumno mogle biti. Wash trgovanje, kako je ovaj proces poznat, još je jedan oblik NFT manipulacije i onaj koji se povezuje s pranjem novca i drugim oblicima NFT prijevare.

Je li pranje novca NFT-a ili trgovanje s pranjem novca nezakonito?

Apsolutno. Samo zato što govorimo o imovini kriptovaluta ne znači da se ne primjenjuju redoviti financijski zakoni. Pranje prihoda stečenih kriminalom bilo kojom metodom je protuzakonito, kao i trgovina pranjem kako bi se umjetno napuhala cijena proizvoda. Poteškoća je u tome što je s kriptovalutom i NFT-ovima papirnati trag puno lakše sakriti.

Povezano: Najveće NFT prijevare i kako ih izbjeći

Pranje novca nije samo NFT stvar

Važno je napomenuti da NFT pranje novca nije samo problem kriptovalute. NFT-ovi su olakšali proces pranja novca, ali kriminalci već dugo koriste rijetke ili vrijedne umjetnine (i druge rijetke antikvitete) za pranje novca i nezakonite transakcije. Zamjena objekata visoke vrijednosti relativno je jednostavan način premještanja novca između entiteta, čak i bolje ako možete prilagoditi vrijednost objekta svojim željama (kao kod NFT-ova).

Nadalje, s obzirom na fenomenalan broj NFT transakcija koje se odvijaju svaki dan, ideja da većina trgovanja NFT-om omogućuje neki oblik kriminalnog pothvata također je vrlo nevažna. Vodeće NFT tržište OpenSea sada ima više od milijun registriranih korisnika. Sugestije da je većina ovih korisnika registrirana za pomoć u pranju novca ili drugim prijevarama vezanim uz NFT teško je kvantificirati.

Ili, uzmite krivotvorinu umjetnina. Kao što se krivotvorenje događa u svijetu umjetnosti, isto se događa i u svijetu NFT umjetnosti. Doista, proces "kovanja" NFT umjetnosti nije jednostavan, jer se većina digitalne umjetnosti može plagirati s nekoliko klikova. Jednom spremljeno na računalo, ukradeno digitalno umjetničko djelo prenosi se na NFT tržište i prodaje kao original. Nažalost, postoji malo mogućnosti za one koji pronađu svoje digitalne umjetnine ukradene i prodane kao NFT. Iako web-mjesta društvenih medija temeljena na digitalnoj umjetnosti poput DeviantArt-a naporno rade na praćenju slika koje su učitali njihovi korisnici, to je dugotrajan zadatak.

U tom smislu, DeviantArt Protect svaki tjedan skenira milijune novih NFT slika na brojnim NFT tržištima te je svojim korisnicima poslao više od 80.000 upozorenja o ukradenim umjetničkim djelima. Ipak, problem i dalje postoji, a DeviantArt je kap u moru slobodno dostupne digitalne umjetnosti.

Pranje novca i NFT idu ruku pod ruku — ali možemo li to zaustaviti?

Ako je pranje novca putem NFT-a tako jednostavan proces, kako se može zaustaviti?

Ne postoji jednostavan odgovor, zapravo. U "stvarnom svijetu" umjetnici i autoriteti se jako trude pratiti i osigurati umjetnička djela. Registar gubitaka umjetnina prati izgubljene i ukradene umjetnine diljem svijeta i sprječava njihovu prodaju u legitimnim aukcijskim kućama. Došlo je do određenog uspjeha u identificiranju novčanika kriptovaluta korištenih u prethodnim pljačkama temeljenim na kriptovalutama, što je novčanik koji drži kriptovalutu prevruću da bi se iz nje premjestila bilo koja valuta, barem poništavajući dobit ostvarenu krađom.

Neka NFT tržišta prakticiraju KYC/AML, dok se druga dodatno trude i osiguravaju da je svaki kreator ispravno provjeren. Ali za svako NFT tržište koje poduzima takve korake, još njih šačica neće, dopuštajući svakome da stvori račun i proda ono što želi, za koliko želi.

Nema sumnje da su NFT-ovi tu da ostanu. No, vjerojatno će vidjeti sve veću regulativu jer vlade diljem svijeta pokušavaju da se pozabave njihovom upotrebom u pranju novca, utaji poreza, internetskim prijevarama i drugim kriminalnim aktivnostima.

Ne biste ukrali JPEG: Što velika pljačka desnom tipkom miša znači za NFT?

Jedan čovjek, jedan miš, svi NFT-ovi. Kako je jedan čovjek preuzeo svaki NFT i što to znači za ove kontroverzne tokene?

Pročitajte dalje

O autoru