Neka vas prijevare s mazgama ne zavaraju: kako ih uočiti i izbjeći

Obično, kada prevaranti ciljaju svoje žrtve, nastoje ih prevariti za novac ili izvući drugu financijsku dobit. Međutim, neki prevaranti ne traže vaš novac. Oni traže vaš identitet i povjerenje.

Umjesto traženja novca, mogli bi vam ponuditi novac. Ali postoji zaokret. Sve je to dio sofisticiranog plana da vas natjera da obavljate njihov prljavi posao. Njihov cilj je da vas zarobe u muling prijevari. Ako padnete na to, mogli biste imati problema s policijom, čak i kao žrtva. Evo kako funkcionira muling prijevara i kako je izbjeći.

Što je paketna prevara?

Prijevara s paketom muljanja je taktika prijevare koju koriste internetski prevaranti kako bi olakšali svoje prijevarne aktivnosti, a istovremeno se zaštitili od izravne izloženosti policiji. Obično ju je teško otkriti jer ne funkcionira kao druge konvencionalne taktike prijevare.

U ovoj vrsti prijevare, prevarant ne postavlja nikakav zahtjev za koji se čini da će žrtvi prouzročiti financijske gubitke. Umjesto toga, prijevaru označuju kao ponudu za posao, humanitarnu uslugu ili jednokratnu pomoć. Ova prijevara je ukorijenjena u strategiji da se postupno natjera žrtvu da služi kao posrednik ili mazga za prijenos prihoda od kriminalnih aktivnosti, bilo da se radi o novcu ili fizičkim paketima.

Kako funkcionira prijevara Muling

Ne postoji fiksirana strategija za zarobljavanje žrtava u muling prijevari. Različiti prevaranti koriste različite strategije ovisno o resursima kojima raspolažu i prirodi "paketa" koji žele premjestiti.

Bez obzira na to, postoje tri utvrđene strategije prijevare na koje treba obratiti pažnju.

Pristup ponude za posao

Neke varijante muling prijevara dolaze u obliku ponuda za posao. Kriminalci koji se maskiraju kao legitimni poslovni subjekt mogli bi vam poslati ponudu za posao. Položaj koji nude obično su različite varijacije "agenta za obradu novca ili paketa". Vaš posao opis bi bio da primate novac na svoj račun i šaljete ga na određene račune kad god dobijete upute učiniti tako. Također može biti primanje fizičkih paketa i njihovo prosljeđivanje na drugu adresu. Mogli bi vam ponuditi fiksnu plaću ili postotak novca koji obrađujete.

Ove lažne tvrtke obično tvrde da su inozemne tvrtke koje ne mogu primati plaćanje izravno iz vaše zemlje. Budući da imate prebivalište u zemlji, možete pomoći u procesuiranju novca i poslati ga na njihov offshore račun uz naknadu. Njihovi su razlozi obično uvjerljivi i obično imaju dobro uvježbane mnoge očekivane upitne linije.

Na površini, to bi moglo izgledati kao savršeno legitiman posao - način da brzo zaradite novac na internetu. Nažalost, to obično nije slučaj. Ako prihvatite njihovu ponudu za posao, novac koji ćete obraditi obično je prihod od prijevara. Kada varaju druge ljude na mreži, oni će koristiti vaš identitet kako bi lažirali legitimitet, a sredstva od prijevara će se prebaciti na njihov račun preko vašeg. Možda će i od vas tražiti proslijediti im sredstva kao poklon kartice ili kriptovalute.

Pristup prijevarama za upoznavanje

Neke muling prijevare su zamršeno utkane u stalna prijevara u vezi s izlaskom. Kriminalci uvjeravaju svoje žrtve prijevare da su na filantropskoj misiji i da im je potrebna pomoć žrtve. U većini slučajeva, oni će tvrditi da trebaju poslati paket nekoj siromašnoj djeci u Africi ili nekoj humanitarnoj misiji bilo gdje u svijetu, a za to će im trebati vaša pomoć.

Budući da su u vezi s prevarantom, žrtve će se naravno obvezati. Paketi će biti poslani žrtvi za daljnju otpremu u Afriku ili druga odredišta. Iako se to čini legalnim, nezakonitost obično proizlazi iz izvora paketa. Ti se paketi obično kupuju lažnim čekovima, ukradenim kreditnim karticama ili drugim ilegalnim sredstvima.

Pristup prevrtanja novca

Ovaj pristup privlači najviše žrtava zbog svoje primamljive prirode. Prevaranti će početi ili skočiti na hashtag na društvenim mrežama koji oglašava neki pothvat brzog novca. Zamolit će nesuđene žrtve da otvore fizički bankovni račun ili bilo koji od nekoliko dostupnih digitalnih novčanika i pošalju im podatke za prijavu.

Žrtvama se obično obećava brza gotovina kada prevarant izvede novi trik koji je nedavno otkrio na računu. Kako bi izgledao bez rizika, prevaranti će reći svojim žrtvama da ne financiraju račun. Većini ljudi to će se činiti kao scenarij bez rizika i dobit će. Čak i ako prevarant pobjegne s računom, nemaju što izgubiti. Međutim, imate puno za izgubiti budući da je vaš identitet vezan za taj račun. Nakon što im pošaljete račun koji ste stvorili sa svojim podacima, zaplijenit će ga i upotrijebiti za usmjeravanje ilegalnih sredstava.

Tko je u opasnosti?

Posebno su ugroženi mladi korisnici interneta. Prema tome Business Live izvješće, gotovo trećina novčanih računa prijavljenih Barclays banci bila je u vlasništvu osoba mlađih od 21 godine. Slično, ovo Izvješće Guardiana pokazuje da je svaki četvrti ispitanik mlađi od 25 godina bio u interakciji s mamcima na društvenim mrežama. Ovi mamci su maskirani u oznakama društvenih medija poput #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip i drugim sličnim hashtagovima.

Mladi su obično na meti jer je veća vjerojatnost da će im trebati brzi novac. Također je vjerojatno da će biti dovoljno tehnički pametni da slijede upute prevaranta. Međutim, rizik nije ograničen samo na mlade. Ljudi svih dobnih skupina koji traže mogućnosti rada na daljinu i oni na stranicama za upoznavanje također su često na meti. Bilo tko može biti na meti.

Posljedice biti žrtva

Internetski prevaranti vrbuju mazge kako bi dodali slojeve zabune između svojih žrtava i njih samih. Ponekad ovi prevaranti imaju lance mazgi u kojima jedna mazga šalje paket drugoj mazgi, čime se zapravo povećava udaljenost između kriminalaca i žrtve.

Iako to nevjerojatno otežava policiju da ih uđe u trag, prevare u mučenju čini primamljivom taktikom za prevarante. Kada agencije za provođenje zakona krenu u lov na kriminalce, digitalni trag vodi do vašeg praga. Nažalost, samo nekoliko ljudi zna za muling prijevare. Mogli biste biti žrtva i to ne shvatiti dok ne bude prekasno.

Za razliku od većine internetskih prijevara u kojima trpite samo osobne gubitke, ako ste žrtva prevare s mulingom, možete doći u zatvor. Ako se vaš bankovni račun ili digitalni novčanik koristi za aktivnosti razmišljanja, u teoriji ste krivi za zločin. Također, ako nesvjesno proslijedite predmete koji su stečeni kriminalnim radnjama na drugu lokaciju, također možete biti optuženi za povezano kazneno djelo.

Ovisno o vašoj zemlji i lokalnim zakonima, ako postanete plijen prijevarama koje se muče, može vas koštati tisuće dolara kazne, narušavanje vašeg ugleda ili dugotrajan zatvor.

Kako se zaštititi

Upotrijebite sljedeći popis za provjeru kada imate posla s ljudima na mreži kako biste se zaštitili od žrtvovanja u prijevari:

1. Nikada ne dajte svoje privatne bankovne podatke osobama koje upoznate na mreži, bez obzira koliko dugo s njima komunicirate.
2. Budite oprezni s ponudama za posao koje zahtijevaju da otvorite račun na svoje ime i koristite ga za obradu sredstava za subjekte s kojima ste komunicirali samo na mreži. Pokušajte provjeriti ime i kontakt tvrtke na internetu; ako je to legitiman posao, nazovite da potvrdite da su oni način ponude.
3. Prekinite kontakt s ljudima na stranicama za upoznavanje koji traže od vas da primite sredstva svojim digitalnim novčanikom i prebacite ih nekom drugom.
4. Budite oprezni pri pružanju pomoći bilo kojoj online humanitarnoj misiji koja od vas traži da proslijedite fizičku robu drugima negdje drugdje.
5. Izbjegavajte sumnjive ponude društvenih medija koje obećavaju udvostručiti vaša sredstva ili "nadopuniti" vaš digitalni novčanik ako pošaljete svoje podatke za prijavu.

Ne budi mazga

Ako osjećate da ste možda već do glave i ramena duboko u muljačkoj prijevari; vodite što je moguće više evidencije o svojim transakcijama, tražite pravni savjet i odmah se obratite policiji.

Nemojte postati plijen zlonamjernim pojedincima, prihvatite najbolje primjere iz prakse za sigurnost na internetu. Budite oprezni, budite oprezni u svojim interakcijama s ljudima na mreži. Ne budi mazga.

Nemojte da vas zavaraju prijevare pri zapošljavanju: kako funkcioniraju

Ako ste očajni za poslom ili bolje plaćenim poslom, mogli biste biti prevareni prijevarom pri zapošljavanju. Evo na što treba paziti i biti sigurni.

Pročitajte dalje

O autoru